$兴业银行(SH601166)$ 随着平银年报的发布，加上已经发布快报的招商中信华夏，拼图游戏越发清晰了。光大广发浙商渤海恒丰这5家四季度单季同比增量都是个位数。于是股份行四季度净利润负增长的重担落在了平银浦发兴业这3家头上。兴业银行三季报发布后，曾经写过一篇业绩预测(瞎猜)，当时感觉四季度债市回暖对兴业的非息有一定裨益，所以预测四季度同比不变，全年847亿，现在感觉这个数据还是有点偏乐观了。如果真的四季度同比和三季度一样，那么兴业银行全年811亿，分红率按30%算，每股分红1.172元。强调下，这不是预测，只是对自己预期的调整，姐实在没有能力预测准。平银年报最大的亮点是一次性把分红率提高到了30%，然而四季度净利润同比下降22%且不良增加较多，所以明天的平安银行注定多空分歧加大成交量大增，我还是更偏看多一些，毕竟股息率7%了嘛。既然进入低增年代，就应该进一步提高分红率，核一充足率不要留太多富余，资产扩张慢一点再慢一点，这大概就是我对兴业银行最后的期望了。