因为很多贷款都是汽车金融公司自己做，相当于贷款利息汽车公司赚了。

贷款对他们来说有以下好处：
1.销售可以直接收一笔金融服务费提成，
2.贷款期间，往往被要求在4s店里按时维护保养，4s店保养费是出了名的贵；
3.贷款期间，有些会要求要在4s店里买保险，4s店的保险都比较贵，
4.贷款利息有返点
5.合同上约定其他的条款。
总的来说，便宜卖给你，肯定要别的地方找回了，买的没有卖的精，擦亮双眼就不会被套路。

很多车贷是0利息0手续费的，上面这些显然解释不通，是因为车厂给了贷款补贴

全款，优惠价格低，但必须在4S店买全险。
贷款，好处，1在店内买全险，4s店出多少金额保险，保险公司就给你送多少钱的保费，这个是关系到售后产值。出的保险多售后的利润就越大！
2，贷款，有时候厂家会有一些零利率的贷款，贷款的同时4S店会收取相应的服务费。也能够达成厂家的金融指标。
3贷款优惠多，可以多送些装饰。提高了电力的装饰客单价。
4，其实金融服务费，上牌费，装饰工时，GPS，就是羊毛出在羊身上，这些费用加起来。大多数算下跟全款差不多，如果你谈的价格足够便宜。又是零利息。其他什么GPS费服务费，也是可以少付点。我就看你谈价的能力了。买得足够便宜的话是比全款要便宜。

我来说说这个事情吧
做贷款，银行或者金融公司给车商返点
全款，没有人给车商返点
这个就是就是羊毛出在羊身上
返点有多少？我朋友买了个奥迪，被要求贷款五年才能享受优惠，打听了一下，银行返贷款金额的10%，五十万块某四大行之一的银行分期，返点五万块，我听完了都愣了，现在银行卷的……
所以说，贷款的话，有五万的银行或者金融机构返点，车便宜个四万块又何妨

作为一个在汽车金融公司和销售公司都工作过的员工来说两句，根本目的还是为了卖车，汽车金融公司理应挣贷款利息，但是在中国，它从银行拿到的融资成本还是比较高的，竞争又这么激烈，厂商只能针对不同的车型贴不同比例的息，此时，金融公司挣得钱其实就来自于厂商的贴息了，说白了也就是一个集团不同公司之间的一个博弈了

转个聊天你看看

对经销商来说，汽车金融公司是自己的，贷款利息加购车款，在还款期限内，总收益超过全款买车。

@用户1182175329:贷款比全款便宜的逻辑是这样的：主机厂定一个市场价，同时给4S店一个上下浮动区间，并针对不同区域的4S店有不同的浮动区间，同时也针对不同售价对应不同的销售返利。这是全款销售的情况。
如果是贷款销售，除了销售返利，因为还有贷款利息收入，所以还有利息返利。
如果是在上述情况下，4S店如果是贷款售车实际是有两块返利。
但是销售商实际是有很大的库存压力的，而且销售返利还有另一个隐藏BUG，就是不同的销售量，返利比例不同。
这时候销售商的骚操作就来了，为了多卖车并且多拿返利，就有意识的提高了全额售车价格下限，同时降低了贷款售车下限，导致了销售价格倒挂。消费者考虑到了当时的成交价格，但没考虑后续利息金额。所谓的零手续费，只是没有手续费，没有哪个车商说过没有利息，如果有，那也是综合返利以后，为缓解销售压力的权宜之计，毕竟4s店也有KPI考核，当然这种情况多数出现在季度，年度，半年末的冲刺阶段，时间绝对不长。
在这样情况下销售商既拿到了销售返利，又拿到了利息返利。两者想加是高于单纯全款卖车的返利的，而且依靠低于全额售车的口头诱惑，销量增加了，又能拿一块超额销售返利。剩下的你自己品吧，路飞同志

贷款的话你还要在 4S 店买三年的全险，不贷款随便哪里买