这些老基金可以放弃

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市场最近比较活跃,建议大家将过往一些不好的基金做一些转换。筛选出差的基金比筛选出好基金要容易!并且这几年主动基金之间的业绩差异越来越明显,基金诊断越来越重要!

哪些基金做出转换?第一,赛道太小的行业基金。第二,表现不佳的主动管理基金。这里主要研究主动管理基金。

基金对比步骤:

第一,分类,分类不正确无从比较。仅研究主动管理基金:主动股票型投资基金、主动投资混合基金(又分为偏股混合型基金、灵活配置型基金、偏债混合基金。本次仅对比偏股混合型基金)

第二,范围:成立满三年;对比指标。近三年选股排名、近三年选时排名、近三年夏普比例各三分之一权重进行标准化加权评分。

指标选择理由:选时和选股构成了业绩的主要来源,占比三分之二。投资者投资首先是要获取收益,其次才是体验,把夏普比例作为衡量投资者体验的重要指标。目的是要找出那些业绩不好,体验还要差的基金。

主动股票型大约311个(不含C类),得分最最低的为下表。其中不乏一些几十亿大规模的大基金!

主动偏股混合型(大约1200只),得分最最低的为下表

得分高的如下,可以参考购买。