15年开始营收增加,利润不增,坏账快速增加,拨备快速增加,说明里面肯定出问题了,另一方面,地方债和同业被浦发收到总行去做,也代表下面分行出问题了,有问题靠掩盖,是不可能掩盖的住的,一般如果我是领导,肯定会慢慢用时间去分摊,去消化,这个时候还持股,是不是就是浪费时间啊,如果问题兜不住,搞不好,还会一记重锤,后来利润和股价都证明了这一点,那种照本宣科读科目的懂个屁
按照现在的利率水平,银行股的ROE如果只有8-10%(正常经营情况下考虑分红率与杠杆风险),那么至少也应该价值1PB。
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现在银行的ROE还在16-20%,那么是不是说银行起码应该1.6PB--2.0PB啊,我想在这点上,银粉跟我没有太大分歧...