合理,算了利息收入对应利率3.6%,有点偏高,不知是否还有其他收息的?
也算了利息支出,长短借利率大约3.4,算可以理解的范围
。
好像我们之前也聊过类似的短融问题,
这次的问题是:财报里的财务费用的利息收入,是怎么算的?
比如24一报利息收入7.5亿,货币资金季初季末平均494亿,7.5/494=利率是4.5%,去年一季还能达到5%以上,有点不真实,如果是存银行,利率不会这么高
如果贷给别人,没搞懂财报在哪里体现出来;
也没看到购买利息较高的债券
$$伊利股份(SH600887)$
伊利除了大额存单外和账上活期货币资金加起来554.8多亿外,1月初还借了400亿超短融资,只是季度月末3.30日提前偿还了财务报表没有体现。这400亿短债融资,也是产品利息收入的,如果给上下游经销商提供的资金需求,那么利率差更大,也就是赚的利息更多。
那么一季度实际上账上就1000亿资金,产生7亿利息收入,并不算高。