留下记忆 的讨论

发布于: 雪球回复:8喜欢:0
小谢兄,这篇我又看了一次,有好多可以吸引的[玫瑰]
好像我们之前也聊过类似的短融问题,
这次的问题是:财报里的财务费用的利息收入,是怎么算的?
比如24一报利息收入7.5亿,货币资金季初季末平均494亿,7.5/494=利率是4.5%,去年一季还能达到5%以上,有点不真实,如果是存银行,利率不会这么高
如果贷给别人,没搞懂财报在哪里体现出来;
也没看到购买利息较高的债券
$$伊利股份(SH600887)$

热门回复

合理,算了利息收入对应利率3.6%,有点偏高,不知是否还有其他收息的?
也算了利息支出,长短借利率大约3.4,算可以理解的范围

伊利除了大额存单外和账上活期货币资金加起来554.8多亿外,1月初还借了400亿超短融资,只是季度月末3.30日提前偿还了财务报表没有体现。这400亿短债融资,也是产品利息收入的,如果给上下游经销商提供的资金需求,那么利率差更大,也就是赚的利息更多。
那么一季度实际上账上就1000亿资金,产生7亿利息收入,并不算高。

2023年利息费用22亿,其中超短融产生的利息费用约6.5亿,那剩下15.5亿应该是长短借利息+美元债券利息吧

超短融资利率有公告的1.96%到2.2%的利率,并不是你说的3.6%

大概率是差不多。

超短融资利率很低的,今年一季度融资利率比去年还低,属于借了做什么都利率高于短债。伊利还很多负债是合同负债和无息负债。

图片评论

谢谢解答,有空我算算短融是付出多少利息,看看是否划算