玄冥老尼

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$百融云-W(06608)$ MaaS业务收入还有增长空间，金融机构信贷体量非常庞大，目前$百融云-W(06608)$ 的业务额占总信贷盘子的比例仅万分之一，参考美国现在MaaS服务商市场占比已经接近百分之一的体量，这块业务线还能冲一冲的。

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$百融云-W(06608)$ 有主力资金入场了，好几笔大单买盘。估计提前消化年报业绩预期吧，能靠95%以上的核心用户留存率来保证业务基本盘，去年30%的收入增速问题不大吧。

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听闻央企的市值管理也要开始纳入考核了，这是中国历史上第一次对国央企的市值进行考核，可能是融资市场转向投资市场的一个标志。现在就得找那些有投资端价值的股票，而不是为了融资和高位套现而做市值管理的股票。而且这次弹性最大的很可能是港股，因为传闻中的PZ基金对于港股总市值的占比是高于A...

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今天是AI老铁树们集体开花的一天，年底了，公募基金再不拉拉净值，排位站又得输了，所以不管是那个爆款游戏还是OPEN AI的开发者大会，都能把AI带起来。说白了不是因为基本面利好有多么多么大，而是AI跌这么多跌这么久，公募持仓这么重，得涨涨了。今天最猛的是CPO，四季度惯例就是展望明年的景气度...

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$百融云-W(06608)$ 这个票值得跟踪一下，之前是业绩兑现后就大涨了，说明里边机构预期不充分，有超预期成分。但现在终于开始把它当AI来炒了，这票跟港股其他AI票走势已经开始同步了，而且涨幅比其他AI股票大得多，MaaS+BaaS提供α收益，指数提供β收益。

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$第四范式(06682)$ 下周上市，港股又多一员AI公司。这家的标签是决策式AI领军者、TO B、服务企业数字化。再看其他港股同行$商汤-W(00020)$ 主打生成式AI，玩命砸钱做开源大模型。$百融云-W(06608)$ 主打是决策式AI+生成式AI，对应的商业模式是MaaS+BaaS。现在的问题是港股的估值和A股不一样，估值...

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现在大模型的使用门槛不断降低，API接口使用成本下降、开源大模型性能提升、陆续宣布免费商用的趋势，都为应用场景的打开奠定了基础。未来AI+应用市场将是一片星辰大海，率先落地的场景应该是用户粘性大、付费能力强的领域，如金融、B端管理软件、办公软件等。$百融云-W(06608)$$科大讯飞(SZ002230...

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毫无疑问，市场的主线肯定还是AI，无它尔。但要找主营业务收入中AI纯度极高，而不是依靠跨界收入的公司，这样的话估值体系才能更好。$百融云-W(06608)$ $中远海科(SZ002401)$

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