近期思考,我认为芒格、段永平所说的重仓1-2个股票,长期持有10年以上的投资方法,只适合极少数人,千分之一以内。
大家可以检验,自己符合以下哪一条:
1、任意行业做到TOP 50,比如段永平自己开公司,接触到行业顶层。
2、与顶尖人物探讨。比如芒格和巴菲特探讨,段永平和巴菲特吃饭。然而当芒格自己投资阿里时,似乎说明了什么。
3、自学是普通人最有可能的路径:至少应该有10年投资经验,学习10000小时(对的内容),控制自己人性弱点,掌握“多学科”知识至少包括会计、业务以读懂财报。
不满足上述条件,你并不能类比芒格、段永平,你们不是一类人。因为基本条件不一样,知行不合一,他们的知识、能力、人脉、信息、心态、无限现金流等条件,你没有。
长期重仓1-2个股票,确实能够取得重大胜利,但风险更大,只能正确,不能错误,看错的故事每天都在上演,经理们、大V们每天都在上演爆亏、看错、道歉。
因为存在以下一些问题:
1、对股票价值估计错误,看错了买高了,一次亏损70%,再也没有翻身机会,哭也没有用。如果只是20%亏了70%,你还可以发愤图强,苦读会计以利再战。
2、没有分仓,就没有分散风险,平衡心态。“过山车”、“就你的不涨”是常有的事情。
3、风险之所以是风险,就因为无法提前分析、存在于意识之外。