数据来源:蛋卷基金,2020.01.19
01 市场变幻,不忘初心
2017年1月20日,上证综指收于3123点;2020年1月17日,上证综指收于3075点。“我要稳稳的幸福”运作三年间,组合面临着的是市场的波动反复。
2017年,减持新规等严监管政策的出台、去杠杆的推进带来A股的一九分化,白马股扶摇直上,中小创跌跌不休;2018年,美联储加息和贸易保护主义的抬头使得A股从年初跌到年尾;2019年初,受益于流动性宽松和外资涌入,A股开启春季躁动行情,随后在4月急转而下,国内经济下行压力和中美贸易的曲折进展导致A股上蹿下跳。
涨涨跌跌,拨动人心。但不论A股如何变幻,幸福组合始终初心不改。
1、每逢股市上涨,通过加大权益仓位追求高收益,本质上是承担了更高的下行风险。诱惑面前,放弃短期阶段性的高收益机会变得愈发困难,不变的是幸福组合坚持科学资产配置、追求长期稳健可持续回报的初心。
比如2017年,幸福组合增配了权益基金,但仓位也从未超过30%。比如2019年3月中旬,当更多人奔跑入市时,幸福组合却下调了权益仓位,做好随时刹车的准备。
我们深切地明白,激进仓位参与股市需要承担的波动有多大,它常常会让一个人过早出局,侵蚀盈利。短线博上涨,承担较大的市场风险,这不是组合投资的初心。
2、每遇股市下挫,坚持持有绩优产品知易行难。困境之中,财富的增值变得缓慢,不变的是幸福组合对高性价比的追求。
比如2018年,A股单边下滑,幸福组合多次提高债券类基金的占比,提供了优质的收益来源,全年收益5.52%,同期上证综指下跌24.59%。(幸福组合收益数据来源于蛋卷基金,指数数据来源于wind)
控制风险、追求财富的稳健增值,是幸福组合三年来不变的坚持。
02 辛勤耕耘,行稳致远
“我要稳稳的幸福”运作三年累计收益24.83%。在净值历史最大回撤不到3%的波动下,这样的投资或更容易坚守。(数据来源:蛋卷基金,2020.01.19)
在刚性兑付被打破、P2P日渐消亡、银行理财产品及信托收益持续走低的趋势下,高性价比的收益愈发稀有珍贵。
投资有境界,因为有策略。如何用较低的波动追求较高的收益,是三年来我们持续耕耘的方向。
我们始终相信,合理的大类资产配置和正确的子基金选择能够使得组合稳健运作。
我们切实贯彻“风险平价”策略,通过平衡分配不同资产类别在组合风险中的贡献度,以期实现投资组合的风险结构优化,力求避免单一资产大幅波动对净值的影响。
我们不断打磨升级“避震系统”,统计并整理了全市场过往的“巨幅波动历史”,归纳大量的经验教训,并制定了相应的防治措施,努力避免让投资人遭遇“过山车”的命运。
在我们看来,提供一种投资中最舒服的状态,让收益可持续,让投资不焦虑,让持有人实实在在赚到钱,是一件重要且有意义的事,值得持续地探索。过程成就结果,行稳方能致远
03 征程再启,坚守依旧
三年,仅仅是一个开始。“我要稳稳的幸福”想陪伴各位的不止三年,还有五年、十年......更长更久。
投资征途,我们将一如既往地为您坚守:
坚守配置,不赌概率,只为安心和初心;
坚守稳健,风控为先,只为信任与责任;
坚守精品,优选基金,只为追求更高性价比;
坚守踏实,服务导向,只为一路相伴您的财富人生!
再次感谢各位这三年的信任和追随。幸福组合的三年,是组合主理人与投资人彼此成就的三年。未来的每一个三年,希望通过我们的努力,您都能和幸福一路相约。
展望未来,希望您能够与我们分享【我对“我要稳稳的幸福”组合的祝福】,评论区留言,我们将从中挑选20个精彩留言,每人送出9.99元祝福红包。
(注:活动时间截止2020.1.22,活动最终解释权归交银施罗德基金所有。)
组合主理人
交银施罗德多元资产管理部
稳稳姐再给大家总结一下活动规则:
【活动内容】
分享【我对“我要稳稳的幸福”组合的祝福】
【活动时间】
2020年1月20日-22日
【发奖时间】
2020年1月23日
【参与规则】
(1)关注“我要稳稳的幸福”雪球账号
(2)评论+转发+@三位好友
【获奖名额】
稳稳姐将从评论区中挑选20个精彩留言,每人送出9.99元祝福红包。
目前,“我要稳稳的幸福”组合已在蛋卷平台上线,贴心附上便捷购买入口↓ ↓ 网页链接
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风险提示:“我要稳稳的幸福”组合是由蛋卷基金向投资者提供的基金销售增值服务。符合蛋卷基金相关要求的个人投资者可以根据蛋卷基金所提供的组合的目标和定位以及自身的风险偏好自行选择是否跟投(即根据组合基金配置比例认购/申购组合内的一揽子基金)。投资者接受蛋卷基金服务不得被视为基金管理人向投资者提供了任何投资建议,基金管理人亦非该服务的法律关系当事人。我国证券市场发展时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段,组合及其所投资基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的基金的业绩并不构成组合业绩表现的保证。基金组合投资有风险,敬请投资人认真阅读组合所投基金的相关法律文件,了解组合所投基金的风险与收益特征,并关注组合的风险评级及特有风险,选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。